Em uma entrevista realizada pela McKinsey & Company, o professor Leslie Willcocks, da Escola de Economia de Londres, afirmou que, a longo prazo, a tecnologia de RPA implicará em um trabalho mais interessante para os funcionários.
Com RPA, especialmente, a mão de obra humana poderá ser deslocada de tarefas repetitivas e de baixo valor intelectual para realizar tarefas mais complexas e de maior valor.
Quando olhamos para a automação bancária, utilizar sistema de RPA pode ser uma ótima opção para facilitar as tarefas rotineiras, desde a detecção de fraudes até a análise e liberação de empréstimos.
Então, para manter uma instituição financeira competitiva e atraente para os clientes é necessário implementar novas tecnologias capazes de otimizar os processos empresariais. Se quer saber como a automação bancária pode ajudar seu negócio, é só seguir a leitura do artigo!
O que é automação bancária?
Automação bancária refere-se a utilização de tecnologias para automatizar atividades realizadas em instituições financeiras, como bancos, mas também times financeiros das empresas. Os softwares de automação podem ser aplicados para auxiliar em diversas etapas dos processos bancários.
Geralmente as automações são utilizadas em tarefas repetitivas e rotineiras. Dessa forma, as interações humanas são reduzidas ao máximo, liberando a mão de obra para processos mais complexos e de alto valor agregado.
A automação bancária é essencial para melhorar a eficiência operacional, garantir segurança e tornar os serviços financeiros mais rápidos e acessíveis. Além disso, com a automação é possível reduzir custos e evitar erros.
Vantagens da RPA para automação bancária
Automatizar os processos bancários pode trazer diversos benefícios tanto para as instituições quanto para seus clientes. Confira abaixo:
Redução de custos
Sem dúvidas a redução de custos é um dos principais benefícios ao implementar a automação bancária. É possível observar a atenuação dos custos empresariais por diversos fatores.
Como a automação de processos manuais que permite substituir as tarefas repetitivas, eliminando, dessa forma, a necessidade de mão de obra humana. Esse processo reduz os custos associados a erros humanos que podem ser cometidos.
Além disso, automatizar as rotinas bancárias permite que as tarefas sejam concluídas com mais rapidez e precisão, aumentando a eficiência operacional, já que reduz o tempo e os recursos necessários. Ou seja, a automação bancária gera uma operação mais eficaz e lucrativa.
Saiba mais: ROI em RPA: como calcular e boas práticas
Fidelização de clientes
Automatizar os processos bancários pode auxiliar no processo de fidelização de clientes, isso porque, com a automação, os clientes podem acessar os serviços bancários por meio de dispositivos móveis e realizar transações sem precisar visitar uma agência física. Ou seja, os clientes contam com mais conveniência, o que pode aumentar a satisfação.
Além disso, com o uso de chatbots e sistemas de autoatendimento, os bancos podem oferecer suporte 24 horas, permitindo que os clientes consigam resolver problemas com mais facilidade.
A automação também pode aumentar a satisfação dos clientes por meio do envio de comunicações proativas, ou seja, os bancos podem fornecer atualizações sobre as contas, alertas de segurança e informações relevantes de maneira automatizada.
Eficiência operacional
A eficiência operacional também é um grande benefício da automação bancária. Isso porque permite que tarefas manuais repetitivas, como entrada de dados, cadastramentos e processamento de documentos, por exemplo, sejam automatizados. Com isso, há uma grande redução na necessidade de mão de obra humana, o que economiza tempo e recursos.
Além disso, ao substituir as tarefas manuais pela automação, é possível verificar uma redução significativa na quantidade de erros nos processos, auxiliando, assim, na precisão e consistência nos processos bancários e diminuindo a necessidade de retrabalho.
Existe também uma melhora na agilidade das transações, já que ao utilizar um bom software RPA, as transações bancárias conseguem ser processados rapidamente, o que permite que as instituições atendam as demandas dos clientes de maneira eficaz.
Saiba mais: Gestão de automação: como gerenciar tarefas RPA
Segurança aprimorada
A segurança de dados é extremamente importante para o setor bancário e a automação de processos surge para aprimorar a segurança na área.
Geralmente sistemas de automação incluem tecnologias avançadas de proteção de dados, como firewalls, autenticação de dois fatores e criptografia. Essas tecnologias servem para garantir a segurança das informações bancárias dos clientes e proteger contra ataques de hackers e possíveis vazamentos de dados.
Ademais, ao automatizar sistemas bancários é possível configurar o software de automação utilizado para monitorar atividades suspeitas e detectar padrões de comportamento incomum, o que auxilia os bancos a se protegerem contra tentativas de fraude.
Outro ponto importante dentro da segurança é que os sistemas automatizados são programados para aplicar atualizações de segurança automaticamente, ou seja, as atividades bancárias se tornam menos vulneráveis a ataques e ameaças.
Quais serviços bancários podem ser automatizados?
Agora, confira os principais serviços bancários que podem ser automatizados:
Internet banking
Por meio do internet banking é possível que os clientes tenham acesso aos serviços bancários essenciais via web, seja pelo uso de dispositivos móveis ou computadores.
Assim, a necessidade de visitar uma agência física para realizar as operações diminui, o que proporciona maior conveniência, segurança e controle para os clientes.
Aqui estão alguns exemplos de serviços realizados no internet banking:
- Consulta de saldo nas contas correntes ou poupança;
- Extrato das contas com acesso a transações recentes, depósitos etc;
- Transferência Pix, Doc e Ted;
- Pagamento de contas, como luz, internet e água;
- Agendamento de pagamento de boletos;
- Recarga de celular;
- Bloqueio e desbloqueio de cartões;
- Atualizações de dados cadastrais.
Detecção de fraudes
Automatizar os processos bancários como um todo também traz benefícios para a detecção de fraudes. Isso porque ferramentas de RPA, por exemplo, podem ser configuradas para monitorar continuamente as transações bancárias em busca de atividades suspeitas. Ou seja, identificar transações não usuais ou transferências de grandes quantias.
Ainda são capazes de verificar documentos, como identidades, extratos e comprovantes de renda para detectar sinais de fraude. Assim, por meio de algoritmos avançados, os robôs de RPA desempenham um papel importante na detecção proativa de fraudes bancárias, ajudando os bancos a protegerem seus clientes.
Serviço de atendimento ao cliente
A automação inteligente no serviço de atendimento ao cliente no setor bancário e uma solução eficaz para lidar com grandes demandas, melhorar a eficiência operacional e proporcionar uma experiência de atendimento ao cliente de qualidade. Automatizar os processos de atendimento pode resultar em:
- Respostas rápidas e precisas – os robôs podem ser configurados para responder perguntas frequentes 24 horas por dia;
- Automação de tarefas repetitivas – tarefas rotineiras, como consulta de saldo, solicitação de extrato e atualização de informações pessoais podem ser facilmente automatizadas;
- Redução de tempo de espera – com a automação é possível responder os clientes de forma mais rápida e precisa.
Análise de empréstimo
A análise realizada pelos bancos para a concessão de crédito para seus clientes depende de diversos fatores para evitar problemas com inadimplências no futuro. Ao optar por automatizar seus processos, as instituições financeiras podem agilizar o processo de tomada de decisão, reduzir erros humanos e melhorar a precisão da avaliação de risco.
Para isso é necessário desenvolver um processo para coletar todas as informações dos candidatos a empréstimo, utilizar algoritmos para validar os dados e garantir a integridade e ainda desenvolver modelos de análise de risco. Todo esse processo, por ser rotineiro e repetitivo, pode ser facilmente automatizado com um bom software de RPA.
Saiba mais: O que é mapeamento de processos e como fazer para RPA?
Pronto para dar o primeiro passo na automação bancária?
Esperamos que este conteúdo tenha esclarecido as principais dúvidas sobre automação bancária. Entender as vantagens que novas tecnologias podem trazer é essencial para manter sua empresa à frente dos concorrentes.
Para ter sucesso com a automação é fundamental escolher uma plataforma RPA completa, como a BotCity. Nela você encontra um orquestrador capaz de executar robôs, operar em processamento paralelo, executar prioridades e muito mais.
Então, faça um cadastro gratuito em nosso site ou marque uma reunião com um dos nossos especialistas agora mesmo!
